财富管理

想要成立自己的财富管理公司吗?这篇文章将为你提供如何创建并运营一家成功的财富管理公司的关键步骤和实用建议。无论你是否拥有相关经验,我们都将向你提供在此领域成功的所有必要信息。

明确你的商业模式和目标

在开始之前,你需要清楚你的商业模式和长期目标。确定你的目标客户是谁,你将提供什么样的服务,以及你如何区别于竞争对手。你也需要确定你的收费结构和如何盈利。

获取必要的证书和许可

在成立财富管理公司前,你需要取得相应的财富管理和投资咨询资格。这可能包括通过相关考试和获得专业认证。同时,你也需要获取相关的营业执照和注册你的公司。

准备公司章程

公司章程是规定公司运营方式的法律文件,它应包括公司的名称、目标、股东和董事的信息等。你应咨询法律专业人士以确保公司章程符合所有法律要求。

筹集资金

你需要足够的资金来启动和运营你的财富管理公司,这可能来自于你自己的储蓄、投资者或贷款。确保你有一份详细的商业计划书,以向潜在投资者展示你的公司有多大的盈利潜力。

招聘团队

你需要一个有经验的团队来帮助你运营公司,包括投资顾问、客户服务代表和行政人员。选择那些既有专业知识又符合公司文化的人员是至关重要的。

建立客户基础

开始寻找客户并为他们提供财富管理服务。记住,优秀的客户服务和有效的营销策略是吸引和保留客户的关键。

总结:成立一家财富管理公司是一项需要精心策划和大量努力的任务,但通过这些步骤的指导,你将能更好地为成功打下坚实的基础。

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  随着经济水平不断增长,如何管理资产使其保值、增值,已经成为当下高净值人群关注的重点。而财富管理及投资的出现则是一剂良药,也促使了投资教育的快速发展,并且随着视频行业的发展,财经直播也越来越受受众的欢迎。今天《慧客之声》采访的主角-北京汇金财富资通产管理有限公司创始人马凤玺,知名财经媒体人、财富大魔方特邀嘉宾也是这一行的资深专家,接下来我们一起听下他的创业故事。

  经历的所有,终会化作日后坚实的铠甲

  有人一直活在梦想中,有人却需要经历很多才能一步步靠近梦想。但是那些亲身经历过的成长,终会成为你今后坚实的盔甲,所向披靡。体育特长生出身的马总,毕业后待过央企,更是多次创业,开水站、搞运输、做汽车维修、电气焊、卖农产品、做投资理财,赚过也赔过,最难的时候一贫如洗。

  一直以来马总都想在股市这块有所建树,但是自己又非专业出身,所有掉过很多坑。不甘认输的马总开始花费大量的金钱和时间在这上面,凌晨三点钟别人在梦乡中,马总却依然坚持学习,经过长时间学习,有了自己一套知识体系,然后开始实战,一步一步的走到现在,成为众多知名电视台的财经特邀嘉宾,拥有众多粉丝,也有了北京汇金财富通。

  作为国内知名提供证券科目实战性培训和综合信息服务的专业机构,企业以投资者教育、资产管理、软件开发及应用、自媒体直播、培训等为主。现有的业务均围绕“实战操盘”展开,从实战出发,持续不断地优化课程体系和授课方法,通过授课、案例研讨、实盘演练及训后辅导等多种教学模式,帮助学员掌握规范的且具有战略性的投资策略、方法与技巧,从而形成和完善个人的操盘知识体系。

  旗下的股市自媒体直播平台,节目风格独树一帜,摒弃固有财经媒体古板乏味、千篇一律的直播点评风格,在专业化股市分析点评基础上增强娱乐与探索精神,节目内容制作精良,观点鲜明,语言犀利,用幽默诙谐的方式畅聊与调侃股市热点及操作策略,受到金融行业和历届学员的广泛认可和推崇。

  创业,就是心往一起使,劲往一起用

  每个创业都不是一帆风顺的,但是大家心往一处使,就没有攻克不了的难关。马总谈到,团队成员为了软件的一个指标及参数的设定,不断碰撞,不断探讨,最后问题解决。尽管非常累,但是大家劲头往一处使,这才是创业的状态。

  此外,谈到竞争优势时,马总表示团队成员都市场都非常熟悉,并各具专业优势,擅长不同领域,解决不同客户的需求,然后都都是各个电视台做客嘉宾,大家认可度比较高,并且各位老师在讲课过程风趣幽默,寓教于乐。

  团队骨干成员马超汇金财富通资产管理公司投资总监,腾讯财经特约讲师评论员,第一财经、家庭理财等媒体财经评论员,擅长猎取热点龙头股,绰号龙头猎手,以观点犀利、言语风趣幽默著称;卢杰,知名媒体人,BTV财经特邀嘉宾,人送绰号股市及时雨,以关键时间点预测著称。

  坚守内心,做该做之事,赚该赚之钱

  做金融这一行,有很多时候诱惑会更多,马总表示企业一直秉承踏踏实实做事,真真正正做人的理念,做企业该做之事,赚企业该赚之钱,在繁杂之中坚守内心。谈到未来,马总表示企业会延续现在的理念和风格,以直播为主继续服务好客户。

  另外,马总还谈到了与创业萤火的合作,马总表示从规模上来看创业萤火是一家就非常大的代理记账公司,企业非常认可。通过与创业萤火的深刻了解和交流,及创业萤火人员为企业提供的专业知识解答务,企业非常满意,所以创业之初就选了创业萤火。现在企业所有财税业务都在创业萤火在这做,比较满意,未来希望创业萤火越做越大,越来越好。

  采访的最后,马总还与我们一起探讨了生活经历、年龄、教育背景和家庭对企业有什么影响这一话题。马总表示经历越丰富,看得越明,活的越透彻,并且随着年龄的增加,然后你的社会阅历也会也会增长。此外,教育对企业家的影响也很重要,俗话说穷不学,穷不尽,富不学,富不长。

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  在9月12日中国金融四十人论坛(CF40)主办的第四届金家岭财富管理论坛上,多位业内人士指出,当前我国财富管理行业具有巨大发展潜力,有望为资本市场功能深化提供强大动力。在推进财富管理市场建设过程中,需继续加强监管,增强监管针对性和有效性。

  财富管理市场潜力大


  十三届全国政协常委、经济委员会主任尚福林表示,无论从经济社会的外部环境还是资管行业的自身发展看,中国财富管理市场的大格局正在形成。一方面,我国经济社会长期稳定发展加快财富积累,激活多元化财富管理需求;另一方面,财富管理市场环境得到净化,资管行业呈现多点开花、百花齐放局面。

  当前,财富管理工具和产品供给不断扩大。国务院参事、银保监会原副主席王兆星表示,财富管理机构日趋多元,除银行、保险、信托、证券等传统金融机构外,新批准设立了一批专业的理财公司(目前已有近30家),并积极引进在财富管理领域具有特长和经验的外资机构。财富管理市场日趋成熟,基本形成货币、信贷、保险、股票、债券、理财等协同发展的多层次金融市场。财富管理产品日趋丰富,基本涵盖境内、境外各个大类资产市场。

  上海新金融研究院理事长屠光绍认为,财富管理市场如果能很好地和资本市场对接,将为资本市场功能深化提供强大动力。一是将为资本市场提供强大资金资本;二是银行理财、信托、基金、保险等机构投资者会对资本市场提供重要的支撑作用;三是财富管理行业和机构在资本市场投资过程中会越来越重视价值投资、可持续投资,会对资本市场可持续发展等起到重要引领作用。


  加强监管体系建设


  在发展财富管理市场过程中,加强监管体系建设、防范风险尤为重要。

  尚福林强调,财富管理是引导居民资金、社会资本流入实体经济的重要渠道。要清醒地认识到,金融的利润来源于实体经济部门,财富积累分享的是实体经济发展红利。脱离实体经济,财富管理不可持续,容易引发风险。比如,资管新规出台前暴露出的脱实向虚、层层嵌套等问题,会抬高整个社会成本,影响经济发展大局。

  “经过大力整治规范,财富管理市场乱象和风险得到有效控制,一大批违法开办的财富管理机构及违法销售的理财产品被取缔,‘无照驾驶’问题被整治。要继续保持监管力度,增强监管针对性和有效性,防止风险反弹回潮。”王兆星强调,要提升监管数字化智能化水平,增强监管前瞻性、穿透性。银行、保险、信托、证券、基金、期货等各类金融机构及部分类金融机构都涉及财富管理,必须加强监管协调,统一监管标准,完善审慎监管、功能监管、行为监管、市场监管的密切协调,形成监管合力。

  此外,还需加强财富管理市场重大风险监测与处置机制建设。王兆星表示,要压实金融机构、监管部门、地方政府等各方责任,一旦发现风险苗头,或者暴发重大风险,就要及时采取措施进行处置,防止风险积累蔓延,切实维护金融稳定与安全。

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